Üblicherweise besteht jeder Beratungsprozess aus unterschiedlichen Stufen
Analysephase:
Erfassung des Status-Quo
Bewußt machen vorhandene Risiken 
Konzeptionelle Phase:
Ausarbeitung eines individuellen, betrieblichen 
Entgeltumwandlungsstandards mit rechtssicheren Dokumenten - 
Versorgungsordnung / Beratungsdokumentationen …. 
Umsetzungsphase
persönliche Gruppenmitarbeiterinformation durch BAV-Berater 
mit dem AG mit anschließender Einzelberatung 
Betreuungs- Begleitungsphase
laufende Aktualisierung des  definierten Standards  - 
fortlaufende Beratung neuer Mitarbeiter -
Umbau von BAV-Verträge ausscheidener Mitarbeiter
kontinuierliche Infomation des Arbeitgebers mit für ihn 
relevanten Neuigkeiten